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2016年基金从业考试《法律法规》模拟题4

来源:中大网校 2018-8-8

1、我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循()原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。

A、连续性

B、有效性

C、审慎性

D、公平性

正确答案:A

解题思路:题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则,处理好监管成本和监管效益之间的关系,做到市场能自身调节的,不监管;必须监管的,应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后,最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+4

正确答案:B

解题思路:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的,认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中,属于售前服务内容的是()。

A、开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B、为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金

C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A

解题思路:销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中,售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括:向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系,证券市场的基本功能之一是为()决定价格。

A、资产

B、资本

C、价值

D、上市公司

正确答案:B

解题思路:证券是资本的表现形式,所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果,证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系,提供了证券的合理定价机制。可见,证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

5、下列选项中,不属于基金市场营销特殊性的是()。

A、专业性

B、一次性

C、适用性

D、持续性

正确答案:B

解题思路:证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性,主要体现在以下五个方面:规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

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