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银行中级资格《个人理财》考 点:中小企业主的理财规划

来源:中大网校 2018-8-8

1.风险抵抗能力较弱

2.管理水平整体较低

3.资金筹集渠道较窄

4.资金使用规划不足

【中小企业主人群分类】

1.性格特征:以自我为中心、做事干练、决策简练、时间观念强

2.家庭特征:白手起家、带有企业特征、家庭分工、家庭重组

3.风险特征:企业经营风险、个人人身风险、资产传承风险

【人群分类特征】

1.业余投资爱好者

2.精明生意人

3.企业主导型

【理财偏好】

1.服务便利性,一站式服务

2.资产配置上出于私密性考虑、分散

3.理财目标:财富保值增值

【中小企业理财特点和需求】

1.企业融资需求迫切

2.风险隔离要求规范

3.财务管理需求强烈

【中小企业融资需求】

1.特点:周期短、频率高、额度小

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